E-newsletter de mars 2018

KLIRA, POUR ÊTRE À LA POINTE DE L’ACTUALITÉ PATRIMONIALE

 Vous êtes sollicités au quotidien par vos clients sur un nombre très vaste de sujets : assurance-vie, assurance décès, contrat de capitalisation, fiscalité des particuliers, régimes matrimoniaux, successions-donations libératoires, ... En parallèle, vous devez également veiller à sécuriser votre activité de conseil et vous prémunir ainsi des mises en cause pour défaut de conseil. Face à cela, vous êtes nombreux à nous confier votre difficulté à dégager du temps pour rester au fait des dernières évolutions réglementaires. De quelles évolutions parle-t-on ?

La Loi de Finance 2018 supprime l’ISF et le remplace par l’Impôt de Solidarité sur la Fortune Immobilière (IFI). Désormais, seuls les actifs immobiliers seront taxables. Mais en réalité le nouveau texte impose 9 mécanismes anti-optimisation. Qui est concerné ? Quels arbitrages, quelles solutions mettre en place pour s’adapter au mieux à cette réforme?

Les nouvelles dispositions du Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) génèrent des modifications profondes pour la gestion des flux de revenus: dividendes, réduction de capital, cession de titres ou assurance-vie sont désormais traités à l’identique (aux prélèvement sociaux et cotisations sociales prêts). Alors comment réorganiser le patrimoine de vos clients en conséquence ?

Le droit de la famille est également un sujet prioritaire pour vos clients : familles recomposées, succession, divorce … Comment y voir plus clair ?

CGPA met à votre disposition depuis janvier 2016 la plateforme KLIRA pour que vous restiez connectés en permanence à l’actualité économique, juridique et fiscale qui vous concerne.

 

 KLIRA - Informations pratiques        

Accessible via votre espace personnel CGPA, KLIRA vous permet de vous former, de vous informer et de vous accompagner dans l’analyse des besoins et changement de situation de vos clients.

Avec KLIRA, vous accédez à une base de données patrimoniale complète et dynamique sans cesse actualisée, avec :

- Des webinaires sur l’actualité patrimoniale

- Des flashs d’informations sur l’actualité juridique et fiscale

- Des outils d’aide à la décision et à la vente des stratégies patrimoniales (180 fiches pratiques, 270 documents expert, les stratégies clients classées par thème)

- Des réponses aux questions techniques du quotidien.

Nous vous invitons à découvrir KLIRA en vous connectant sur votre espace personnel à l’aide de votre mail et de votre mot de passe, et en cliquant sur l’onglet KLIRA.

 

DES WEBINAIRES THÉMATIQUES À DECOUVRIR                                

Loi de Finance 2018

Droit de la famille : KLIRA vous accompagne !