Matinale #42 : Les obligations de l’intermédiaire d’assurance à l’épreuve des contrats de prévoyance

Certaines compagnies ont fait le choix stratégique de développer l’assurance de personnes. Ces contrats permettent de se prémunir contre les aléas de la vie (accident, hospitalisation, invalidité, décès). Ils couvrent notamment les pertes de revenus souvent liées à ces événements et protègent mieux la famille du souscripteur. Ils peuvent être souscrits de manière individuelle ou de manière collective par l’employeur, ou encore en groupe par une institution comme par exemple un ordre professionnel.

Lors de la souscription de ces contrats, en votre qualité d’intermédiaire, vous devez veiller à respecter scrupuleusement vos devoirs d’information et de conseil. Mais connaissez-vous les points d’attention à observer ? Quels sont les principaux pièges à éviter lors de la souscription de ces contrats ?

Les équipes de CGPA vous proposent d’identifier les pièges à éviter et les bonnes pratiques à adopter dans le cadre de la souscription des contrats de prévoyance, pour se prémunir d’une mise en cause.